Eijmans; Voor alle zekerheid!      

Nieuws

HET ADVIES GESPREK

Terug naar overzicht
01 juli 2019

In het adviesgesprek moet jij advies krijgen dat past bij jouw persoonlijke situatie en specifieke behoefte. De adviseur moet weten welk doel je hebt, wat je financiële positie is, welke risico’s je wilt nemen en welke kennis en ervaring je hebt.

Goed advies op basis van de informatie die jij zelf geeft.
Soms lijkt het alsof de adviseur alles van je wil weten en overal een kopie van wil hebben. Om je goed advies te kunnen geven, heeft een adviseur veel informatie nodig en bouwt hij een dossier op.

Het advies is gebaseerd op informatie die je zelf aan de adviseur geeft. Voor een goed advies moet die informatie kloppen. Soms zijn bewijsstukken nodig zodat de adviseur kan aantonen dat hij een geschikt advies gegeven heeft. Soms is het ook goed dat de adviseur informatie controleert, bijvoorbeeld voorwaarden van eerder afgesloten producten. Die kunnen namelijk net wat anders zijn dan je zelf denkt.
Als klant kies je er uiteindelijk zelf voor om het advies van de adviseur wel of niet op te volgen. Volg je het advies niet op, dan bespreekt de adviseur de risico’s en consequenties. Ook als je het advies niet opvolgt, ben je kosten aan de adviseur verschuldigd wanneer dit van te voren afgesproken is.

Blijf vragen stellen
Je adviseur moet kunnen uitleggen waarom hij je een bepaald product of financiële constructie adviseert. Blijf vragen stellen, net zolang tot je het advies en de consequenties van het advies volledig begrijpt

De nazorg
De adviseur kan je ook tijdens de looptijd van een product van dienst zijn. Denk daarbij aan hulp bij het afhandelen van schades en bij het tussentijds informeren over en aanpassen van het afgesloten product. Hoe ver de dienstverlening gaat, hangt af van de afspraken die je hierover maakt. Sommige adviseurs bieden een serviceabonnement aan voor de looptijd van het product. Je bent niet verplicht om een serviceabonnement af te sluiten.

Wat moet je zelf doen?
Breng je adviseur zelf op de hoogte van belangrijke veranderingen. Als jouw persoonlijke situatie verandert, bijvoorbeeld door gezinsuitbreiding, scheiding, ontslag of een grote erfenis, dan heeft dit consequentie voor je financiële situatie.
Neem ook contact op met je adviseur bij veranderingen in je doelstellingen of financiële positie.

Als jouw tussenpersoon zijn wij meer dan alleen je adviseur. Voor ons is het vanzelfsprekend dat wij je bijstaan!

Wil je weten wat wij voor jou kunnen betekenen? Neem gerust contact met ons op, wij vertellen het je graag!

Lees ook ons eerder bericht : de meerwaarde van een onafhankelijk adviseur

Eijmans maakt gebruik van Cookies

Geef per categorie de keuze voor het gebruik van cookies aan. Wij hebben de cookies van Google Analytics volledig geanonimiseerd en daarom mogen wij die plaatsen zonder toestemming.

In onze Privacyverklaring is hier meer over te lezen.

OK